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原文標題：

FINMA guidance: stringent approach to combating money laundering on the blockchain

        瑞士金融市場監管機構FINMA為防止金融行業及個人透過新興的區塊鏈商業模式來規避現有的金融管制框架(尤其著重在洗錢及恐怖融資)，因此發佈了關於如何將瑞士的反洗錢規則應用於區塊鏈商業領域之指南，本文著重在用戶資料揭露、洗錢防制法之應用範圍及瑞士區塊鏈服務提供商管制三部分進行討論:

1.        用戶資料應隨交易一併移轉

        2019年6月21日，FATF發佈的基於區塊鏈技術的金融服務指南中提到，在進行通證交易時，交易雙方的個人資料必須如同在傳統銀行進行轉帳般，於交易時一併移轉給其他受監管的通證交易服務提供商，以確定交易雙方之身份並有利於後續之監管及制裁。

2.        洗錢防制法應適用於區塊鏈領域

        自區塊鏈技術出現以來，FINMA就一直將區塊鏈服務提供商納入洗錢防制法的管制範圍。而在8月26日遊FINMA所發佈的指南中，對於區塊鏈的交易對象限制，更制頒了嚴格的標準，規定受FINMA所管制的區塊鏈服務機構僅能允許通證在身份已被驗證的客戶間交易流通，且只要發送或接受之一方的身份無法對應系統的身份驗證，即有洗錢防制法相關的處罰介入。

3.        新瑞士區塊鏈服務提供商的誕生

        為確保區塊鏈通證的業務有序地建立並為客戶提供服務，且為使前述FINMA所發佈的指南能被完全適用，FINMA首次分別向註冊於楚格及蘇黎世的SEBA Crypto AG和Sygnum AG，此二區塊鏈服務提供商頒發銀行和證券交易相關的牌照。