【要聞共賞】新加坡貿易協會提出加密貨幣的行業準則
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Trade Association Proposes Code of Practice for Singapore Cryptocurrency Industry
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The Association of Cryptocurrency Enterprises and Startups, Singapore (ACCESS)發佈了針對在新加坡營運的加密貨幣參與者的行業行為準則草案，規範對象包括交易所運營商、支付和匯款服務公司、加密貨幣託管人和區塊鏈網絡基礎設施服務提供商。
該行為準則是由新加坡金融管理局(MAS)與新加坡銀行協會(ABS)所共同推動的加密實體標準化（SPICE）計劃的一部分，旨在制定反洗錢和反恐融資（AML / CFT）措施的作業標準，以幫助銀行和加密貨幣/區塊鏈新創公司加強監管合規性。
MAS首席金融科技官Sopnendu Mohanty表示:「監管機構面臨的挑戰是利用區塊鏈技術和通證(token)的潛在好處，同時確保風險得到控制，而透過此行業合作將有助於為金融科技公司和金融機構頒布良好做法，以管理諸如加密和區塊鏈『技術』中的洗錢和恐怖主義融資等風險，並為進一步的技術開發和更廣泛的行業採用創新技術奠定基礎。」
準則重點
在建議的措施中，該守則建議加密貨幣公司評估其活動和客戶產生的反洗錢/打擊恐怖融資風險，且根據評估的客戶風險，加密公司應該採用不同級別的客戶盡職調查措施。這包括考慮客戶風險，地理風險和業務風險。
- 客戶風險評估:
須考慮企業所有權結構的複雜性、該公司是否屬於資金密集型企業，以及是否會定期進行大規模/高價值的交易。
- 地理風險評估:
須評估諸如公司客戶所在位置以及交易的發起地和目的地等因素。
- 業務風險評估:
須考慮該企業是否分佈在多個司法管轄區，公司產品或服務的性質和復雜性，以及企業是否嚴重依賴第三方分銷其產品等其他因素。
此外，該準則規定加密貨幣公司應指定一名AML / CFT監察官，並建立系統來監控客戶的交易並標記可疑活動，包括複雜，異常大或異常的交易模式。同時亦應維護、保留所有客戶交易的數據、文件和訊息的記錄。
